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Estes relatórios cobrem apenas as transações processadas pelo provedor Malga. Cobranças feitas por outros provedores conectados à plataforma (como Cielo, Rede, Adyen, entre outros) não aparecem aqui.
O Resumo de repasses contempla a visão consolidada dos lotes de repasse. É o relatório usado para conferir quanto cada recebedor recebeu em cada lote e de que forma esse valor foi composto. Na estrutura deste relatório, cada linha é um lote de um recebedor. Todas as vendas, estornos, chargebacks, ajustes e taxas daquele lote vêm somados em colunas próprias. Com isso é possível analisar:
  • Saldo repassado a cada recebedor, lote a lote
  • Composição do repasse, da venda bruta até o valor creditado
  • Impacto de estornos, chargebacks e ajustes manuais
  • Taxas, tarifas e taxa de saque descontadas
  • Saldo devedor trazido de lotes anteriores
Caso precise do detalhe transação a transação que compõe cada lote, utilize o relatório de Repasses.
O período de exportação é pela data estimada de liquidação do lote, e não pela data de criação da cobrança. Uma venda feita em setembro que liquida em outubro aparece no relatório de outubro.

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Como o lote é formado

Um lote agrupa as transações de um mesmo recebedor, de um mesmo arranjo de pagamento (bandeira), com a mesma data estimada de liquidação. Por isso um recebedor pode ter vários lotes no mesmo dia, um por bandeira.

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Como o saldo é composto

Cada coluna carrega o próprio sinal, e o saldo é uma soma simples:
Onde:
  • Crédito total é a soma das vendas do lote pelo valor bruto, antes de qualquer desconto
  • Ajuste total é a soma de Chargebacks, Estornos e Ajustes manuais
  • Taxas agrega o MDR e a taxa de antecipação sob demanda das transações do lote
  • Tarifas é o débito consolidado das tarifas de 3DS e antifraude
  • Taxa de saque é cobrada no lote em que o saque acontece
  • Saldo devedor é a dívida com que o lote começa
Para conferir o consolidado contra o detalhe, o Saldo total menos o Saldo devedor de um lote é igual à soma do Valor líquido das linhas daquele lote no relatório de Repasses.

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Saldo devedor e lotes compensados

Quando as operações de um lote não cobrem o que o recebedor já devia, o lote fecha com saldo negativo e nada é creditado. A dívida restante passa para o lote seguinte.
  • Saldo devedor é a dívida com que o lote começa, ou seja, o Saldo total do lote anterior
  • Saldo total é o que sobra depois do lote, e vira o Saldo devedor do próximo
  • O quanto foi abatido no lote é a diferença entre os dois
Exemplo de um lote que abate parte de uma dívida anterior: Neste lote houve 294,50 de venda, foram abatidos 36,22 da dívida, e restaram 690,34 a abater. O lote aparece com o status Compensado, e segue no relatório com todas as colunas preenchidas.
Lotes com status Compensado aparecem normalmente no relatório. É assim que você acompanha vendas que ocorreram mas não geraram crédito, e enxerga a dívida sendo abatida ao longo da cadeia de lotes.
Confira abaixo os campos disponíveis no Resumo de repasses:

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Status do lote

StatusO que significa
PagoO lote foi liquidado e o valor foi creditado na conta destinatária
Em andamentoO lote ainda não chegou à data de liquidação
FalhaA liquidação foi tentada e não se concluiu
CompensadoO lote fechou com saldo zero ou negativo e não gerou crédito. O valor foi usado para abater o saldo devedor, e o que restou passa ao lote seguinte
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