Visão geral

Na parte superior apresentamos a visão geral das cobranças no período selecionado, com base na data de atualização da cobrança (updated_at) e na moeda (currency). Essa seção apresenta as seguintes métricas:

​

Total das cobranças

Exibe o valor financeiro total e a quantidade de cobranças realizadas no período selecionado. Este número representa o total de vendas ou pedidos processados pela loja.

​

Cobranças autorizadas

Mostra o valor financeiro total e a quantidade de cobranças pré-autorizadas e autorizadas dentro do período selecionado.

​

Cobranças recusadas

Indica o valor financeiro total e a quantidade de cobranças que foram recusadas no período, considerando as transações com status de falha (failed).

​

Taxa de aprovação

Representa o percentual de cobranças aprovadas, em relação ao total de cobranças criadas no período selecionado.

​

Taxa de aprovação por dia

Disponível no gráfico de linha do tempo, apresenta a taxa de aprovação diária no período selecionado. Em cada ponto do gráfico, é possível visualizar:

• A taxa de aprovação do dia;

• A quantidade de cobranças aprovadas, detalhadas por status: autorizada, pré-autorizada, cancelada, estornada e chargedback;

• A quantidade de cobranças recusadas;

• E o total de cobranças processadas naquele dia.

A taxa de aprovação é calculada com base na data da última atualização da cobrança. Isso significa que, se uma cobrança aprovada for posteriormente cancelada, estornada ou sofrer chargedback, ela deixa de ser considerada no dia da autorização e passa a ser contabilizada no dia da atualização de status.

​

Cobranças por status

Distribuição percentual do volume de cobranças por status, dentro do período selecionado. Para cada status, é possível consultar a quantidade de cobranças e o valor financeiro correspondente.

Na sequencia, é possível conferir os principais métodos e provedores de pagamento responsáveis pelas cobranças da sua loja, conforme descrito abaixo:

​

Métodos de pagamento

Exibe as cobranças autorizadas — incluindo os status de pré-autorizada e autorizada — agrupadas por método de pagamento. Os dados são apresentados em ordem decrescente de volume, considerando os 6 (seis) principais métodos de pagamento. Para cada um, são exibidas as seguintes métricas:

• Volume % por método de pagamento sobre o total de cobranças autorizadas;

• Quantidade de cobranças autorizadas no método;

• Valor financeiro do valor monetário autorizado por método;

​

Provedores de pagamento

Apresenta as cobranças autorizadas (pré-autorizadas e autorizadas) por provedor de pagamento, ordenadas de forma decrescente conforme o volume dos 6 (seis) principais provedores da sua loja. Para cada provedor, são apresentadas:

• Volume % por provedor de pagamento sobre o total de cobranças autorizadas;

• Aprovação representa a taxa geral percentual de autorização de cobranças naquele provedor, correspondendo à soma das cobranças aprovadas — ou seja, todas as cobranças que, em algum momento, foram autorizadas ou pré-autorizadas — sobre o total de cobranças processadas pelo provedor no período selecionado.

• Quantidade de cobranças autorizadas no provedor;

• Valor financeiro correspondente ao valor monetário autorizado por provedor;

​

Bandeira de cartão

Apresenta as cobranças autorizadas (com os status de pré-autorizada e autorizada) por bandeira de cartão, ordenadas de forma decrescente pelo volume de cobranças nas 6 (seis) principais bandeiras de cartão.

As métricas representam:

• Volume % por bandeira de cartão sobre o total de cobranças autorizadas;

• Aprovação representa a taxa geral percentual de autorização de cobranças naquela bandeira, correspondendo à soma das cobranças aprovadas — ou seja, todas as cobranças que, em algum momento, foram autorizadas ou pré-autorizadas — sobre o total de cobranças processadas pelo provedor no período selecionado.

• Quantidade de cobranças autorizadas na bandeira;

• Valor financeiro, correspondente ao valor monetário autorizado por bandeira;

​

Detalhes de cobranças recusadas

Neste bloco, são apresentados os principais motivos de recusa das cobranças com status recusada (failed), correspondendo ao declinedCode retornado pelo provedor de pagamento e tratado pela Malga.

A listagem dos motivos é exibida em ordem decrescente, começando por aquele com maior volume de recusas. Para cada motivo, são apresentados:

• Quantidade de cobranças recusadas;

• Valor financeiro total associado às recusas daquele motivo.

​

Tratamento dos motivos de recusa

Para facilitar a análise dos motivos de recusa, tratamos a listagem de declinedCode recebidos dos provedores para o Painel, correspondendo às mensagens da tabela abaixo.

Saiba mais sobre os motivos de recusa em nossa documentação.

​

Filtros

Através dos filtros de período, moeda, subconta, provedor e método de pagamento, é possível filtrar a visualização dos dados do painel, conforme descrito abaixo:

• Período em que uma ou mais cobranças foram criadas

• Método de pagamento

• Provedor de pagamento: responsável pelo processamento da cobrança

• Moeda: em casos de vendas em uma única moeda, ela será automaticamente aplicada no painel, e quando houver cobranças em diferentes moedas, é necessário selecionar a moeda desejada

5. Subconta: é possível selecionar uma subconta para visualizar somente as cobranças processadas por aquela conta na Malga, facilitando a visão de operações e filiais.