Painel de dados
Visão geral
Na parte superior apresentamos a visão geral das cobranças no período selecionado, com base na data de atualização da cobrança (updated_at) e na moeda (currency). Essa seção apresenta as seguintes métricas:
Total das cobranças
Exibe o valor financeiro total e a quantidade de cobranças realizadas no período selecionado. Este número representa o total de vendas ou pedidos processados pela loja.Cobranças autorizadas
Mostra o valor financeiro total e a quantidade de cobranças pré-autorizadas e autorizadas dentro do período selecionado.Cobranças recusadas
Indica o valor financeiro total e a quantidade de cobranças que foram recusadas no período, considerando as transações com status de falha (failed).
Taxa de aprovação
Representa o percentual de cobranças aprovadas, em relação ao total de cobranças criadas no período selecionado.Cobranças aprovadasSão consideradas aprovadas as cobranças que foram autorizadas ou pré-autorizadas pelo emissor, mesmo que tenham mudado de status posteriormente. Entre os status possíveis de uma cobrança aprovada estão:
- Autorizada
- Pré-autorizada
- Cancelada
- Estornada
- Chargedback
Fórmula de cálculoTaxa de aprovação = (Cobranças aprovadas / Total de cobranças) × 100
Taxa de aprovação por dia
Disponível no gráfico de linha do tempo, apresenta a taxa de aprovação diária no período selecionado. Em cada ponto do gráfico, é possível visualizar:- A taxa de aprovação do dia;
- A quantidade de cobranças aprovadas, detalhadas por status: autorizada, pré-autorizada, cancelada, estornada e chargedback;
- A quantidade de cobranças recusadas;
- E o total de cobranças processadas naquele dia.
Cobranças por status
Distribuição percentual do volume de cobranças por status, dentro do período selecionado. Para cada status, é possível consultar a quantidade de cobranças e o valor financeiro correspondente.Na sequencia, é possível conferir os principais métodos e provedores de pagamento responsáveis pelas cobranças da sua loja, conforme descrito abaixo:
Métodos de pagamento
Exibe as cobranças autorizadas — incluindo os status de pré-autorizada e autorizada — agrupadas por método de pagamento. Os dados são apresentados em ordem decrescente de volume, considerando os 6 (seis) principais métodos de pagamento. Para cada um, são exibidas as seguintes métricas:- Volume % por método de pagamento sobre o total de cobranças autorizadas;
- Quantidade de cobranças autorizadas no método;
- Valor financeiro do valor monetário autorizado por método;
Provedores de pagamento
Apresenta as cobranças autorizadas (pré-autorizadas e autorizadas) por provedor de pagamento, ordenadas de forma decrescente conforme o volume dos 6 (seis) principais provedores da sua loja. Para cada provedor, são apresentadas:- Volume % por provedor de pagamento sobre o total de cobranças autorizadas;
- Aprovação representa a taxa geral percentual de autorização de cobranças naquele provedor, correspondendo à soma das cobranças aprovadas — ou seja, todas as cobranças que, em algum momento, foram autorizadas ou pré-autorizadas — sobre o total de cobranças processadas pelo provedor no período selecionado.
- Quantidade de cobranças autorizadas no provedor;
- Valor financeiro correspondente ao valor monetário autorizado por provedor;
Provedores de pagamentoNo Painel de Dados do ambiente de produção (ambiente online) do Dashboard, são exibidas as cobranças dos provedores de pagamento do fluxo, excluindo o provedor sandbox e antifraude.No ambiente de testes (sandbox), são exibidos os dados de cobranças de provedores e sandbox, excluindo o provedor antifraude.Confira os métodos e provedores de pagamento suportados pela Malga.
Bandeira de cartão
Apresenta as cobranças autorizadas (com os status de pré-autorizada e autorizada) por bandeira de cartão, ordenadas de forma decrescente pelo volume de cobranças nas 6 (seis) principais bandeiras de cartão. As métricas representam:- Volume % por bandeira de cartão sobre o total de cobranças autorizadas;
- Aprovação representa a taxa geral percentual de autorização de cobranças naquela bandeira, correspondendo à soma das cobranças aprovadas — ou seja, todas as cobranças que, em algum momento, foram autorizadas ou pré-autorizadas — sobre o total de cobranças processadas pelo provedor no período selecionado.
- Quantidade de cobranças autorizadas na bandeira;
- Valor financeiro, correspondente ao valor monetário autorizado por bandeira;
Detalhes de cobranças recusadas
Neste bloco, são apresentados os principais motivos de recusa das cobranças com status recusada (failed), correspondendo ao declinedCode retornado pelo provedor de pagamento e tratado pela Malga.
A listagem dos motivos é exibida em ordem decrescente, começando por aquele com maior volume de recusas. Para cada motivo, são apresentados:
- Quantidade de cobranças recusadas;
- Valor financeiro total associado às recusas daquele motivo.
Tratamento dos motivos de recusa
Para facilitar a análise dos motivos de recusa, tratamos a listagem dedeclinedCode recebidos dos provedores para o Painel, correspondendo às mensagens da tabela abaixo.
Saiba mais sobre os motivos de recusa em nossa documentação.
| Motivo de recusa do Painel de Dados | Provider error (Declined code) |
|---|---|
| Cartão bloqueado | blocked_card |
| Cartão cancelado | canceled_card |
| Cartão com a segurança comprometida | security_violation |
| Cartão com código de segurança inválido | invalid_cvv / invalid_security_code |
| Cartão com data inválida | invalid_data |
| Cartão com limite insuficiente | insufficient_funds |
| Número do cartão inválido | invalid_card_number / invalid_number |
| Cartão com restrição | restricted_card |
| Cartão com restrições identificadas | pick_up_card / pickup_card / pin_retry_exceeded / pin_try_exceeded |
| Cartão com PIN inválido | invalid_pin |
| Cartão expirado | expired_card |
| Cartão inválido para o tipo da cobrança realizada | transaction_not_allowed |
| Cartão reportado como perdido | lost_card / card_reported_lost |
| Cartão reportado como roubado | stolen_card / card_reported_stolen |
| Cobrança com fraude confirmada | fraud_confirmed |
| Cobrança com suspeita de fraude | fraud_suspect |
| Cobrança não permitida pelo cartão | not_permitted |
| Cobrança recusada por merchant inválido no provedor | invalid_merchant |
| Cobrança recusada por quantidade de parcelas inválida | invalid_installment |
| Credencial inválida | invalid_credential / invalid_credentials |
| Erro de processamento no provedor | not_found / request_not_sent / timeout / generic / try_again |
| Erro de processamento no provedor por falha de contrato | api_error / processing_error / bad_request |
| Erro interno na Malga | internal_error / requestStatus.internal_error |
| Falha de contato com o emissor do cartão | issuer_not_available |
| Função do cartão incompatível com a cobrança realizada | card_not_supported / card_cannot_make_this_charge |
| Motivo de recusa não transmitido pelo provedor | denied_reason_not_available / service_not_allowed |
| Recebedor de split inválido | invalid_seller |
| Valor da cobrança não permitido pelo provedor | invalid_charge_amount / invalid_amount |
| Falha na autenticação 3DS2 | failed_authentication / authentication_error |
| Tentativas de autenticação 3DS2 indisponíveis pelo emissor | authentication_attempts_unavailable_by_issuer |
| Erro de autenticação 3DS2 sem desafio | authentication_error_without_challenge |
| Autenticação 3DS2 indisponível | authentication_unavailable |
| Status (pares) da autenticação inválido | invalid_pares |
| Emissor não consegue realizar a autenticação | unable_to_perform_authentication |
| Titular do cartão não concluiu a autenticação 3DS2 | cardholder_not_complete_authentication |
Filtros
Através dos filtros de período, moeda, subconta, provedor e método de pagamento, é possível filtrar a visualização dos dados do painel, conforme descrito abaixo:
- Período em que uma ou mais cobranças foram criadas
- Método de pagamento
- Provedor de pagamento: responsável pelo processamento da cobrança
- Moeda: em casos de vendas em uma única moeda, ela será automaticamente aplicada no painel, e quando houver cobranças em diferentes moedas, é necessário selecionar a moeda desejada
- Subconta: é possível selecionar uma subconta para visualizar somente as cobranças processadas por aquela conta na Malga, facilitando a visão de operações e filiais.
Filtro por períodoO filtro por período corresponde à data de atualização da cobrança na loja (
updated_at), estando disponíveis cobranças no ambiente online (produção) e no sandbox (ambiente de testes) do Dashboard;Estão disponíveis todos os dados desde a primeira cobrança processada pela loja com a Malga, atualizados aproximadamente a cada 30 minutos;Também é possível consultar e extrair os dados em arquivo .csv no menu de Cobranças e da Analytics API.